中国银保监会有关部门负责人就《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》答记者问

来源：中国银行保险报网

为进一步加强公司治理监管，推动健全银行业保险业公司治理，近日，银保监会在监管系统内印发了《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》（以下简称《方案》）。银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

一、制定出台《方案》的背景是什么？

答：良好的公司治理是金融机构长期稳健运行的前提和基础。银行保险机构外部性强、财务杠杆率高、信息不对称性严重，公司治理的缺陷往往成为其风险的主要诱因。今年是防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年，通过加强公司治理监管推动银行保险机构健全公司治理机制具有突出的重要性和紧迫性。制定出台《方案》是银保监会认真贯彻党中央、国务院关于完善金融机构公司治理一系列决策部署的重要举措，将全面提升公司治理监管的系统性、针对性和前瞻性，推动我国银行业保险业切实提升公司治理质效。

二、《方案》制定的基本思路是什么？

答：《方案》把加强党的领导与完善现代金融企业制度结合起来，致力于构建中国特色银行业保险业公司治理机制。《方案》认真贯彻落实中央有关文件精神，着力推动国有机构党的领导与公司治理有机融合。《方案》立足我国国情和行业实际，充分借鉴吸收国际先进经验，针对当前银行业保险业公司治理存在的差距和不足之处，提出一系列针对性改进措施，并明确了落实时间表。

三、《方案》总体安排体现了什么原则？

答：《方案》内容体现了问题导向、标本兼治、分类施策、统筹推进的原则。一是紧紧盯住当前银行业保险业公司治理存在的主要问题，提出针对性的改进措施。二是既着力于及时化解存量风险，又立足于构建健全公司治理的长效机制。三是在具体监管措施上充分考虑了不同类型机构公司治理的差异性。四是坚持系统论的思想，注重完善公司治理各环节的整体性和协同性，对于各项措施，《方案》按照急用先行、逐步深入、相互衔接的思路在今后三年进行安排。

四、《方案》是否属于行政规范性文件？

答：《方案》在监管系统内印发，是银保监会加强和完善公司治理监管、推动行业提升公司治理质效的行动指南。《方案》不属于行政规范性文件，不直接作为监管执法依据。

五、《方案》涉及哪些方面的内容？

答：《方案》包括十个部分：第一部分突出强调了健全银行业保险业公司治理的指导思想、基本原则和总体目标；第二部分至第八部分分别从推动党的领导与公司治理有机融合、开展公司治理全面评估、规范股东行为、提升董事会等治理主体履职质效、健全激励约束机制、加强利益相关者权益保护、强化外部市场约束等方面，规划了今后三年健全银行业保险业公司治理的各项重点工作；第九部分明确了提升监管效能的具体措施；第十部分要求强化组织保障，明确要统一思想认识、加强统筹、夯实责任，确保落实到位。

六、《方案》在加强党的领导方面有什么具体措施？

答：党的领导是做好一切金融工作的根本保证，是中国特色银行业保险业公司治理的本质特征。《方案》将推动党的领导与公司治理有机融合放在首要位置，强调要推动国有机构党组织切实发挥把方向、管大局、保落实的领导作用。今年要进一步明确并推动国有机构认真落实党的领导融入公司治理的具体要求，如制定和完善党委前置研究讨论的重大经营管理事项清单并严格落实。明后年要持续探索完善党的领导与公司治理有机融合的方式和路径，如研究完善国有机构党组织与董事会、监事会之间的沟通机制等。

七、《方案》在开展公司治理全面评估方面有何安排？

答：公司治理全面评估，是监管部门及时准确掌握行业公司治理全貌，推动机构改进公司治理薄弱环节，提升公司治理质效最重要的方式之一。巴塞尔委员会《银行公司治理原则》等国际规则突出强调各国监管部门应当采取措施全面评估机构的公司治理。《方案》明确今年要压实评估责任、严把评估标准、强化问责处罚、进行适度披露、推动问题整改，确保首次银行保险机构公司治理全面评估取得实效；明后年要重点抓好评估结果应用和难点问题整改，完善评估制度和工作机制，更好发挥公司治理全面评估对健全行业公司治理的引领作用。